Jump to content
Clena

Запреты и ограничения на использование криптовалют в разных странах

Recommended Posts

Всвязи с ростом популярности криптовалют, правительства разных стран мира ищут способы регулирования данного рынка. Некоторые страны не видят другого решения, как полный запрет биткоина и других криптовалют. Чаще всего запреты связаны с опасениями в отношении анонимности транзакций и непредсказуемых последствий децентрализованной эмиссии денег. В данном топике предлагаю приводить примеры полных или частичных запретов на использование криптовалюты в разных странах и ваше мнение о последствиях подобных запретов. Пока неизвестно по какому пути в попытке регулирования крипто-рынка пойдет Россия и страны СНГ, тем больше вызывает интерес законодательная база других государств в отношении криптовалют. 

Один из примеров: в 2014 году правительство Эквадора на законодательном уровне полностью запретило  криптовалюты, признав их незаконным средством платежа.  За нарушение этого закона могут привлечь к уголовной ответственности и конфисковать биткоины. Но, по сути, данный запрет ничего не дал, так как продавцы и покупатели криптовалют в Эквадоре все равно производят все нужные им операции. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

А мне вот кажется, что с ростом популярности криптовалюты, вскоре страны начнут производить свои монеты, так как например Украина вела свою монету Карбованец. Вскоре за ней последуют и другие это лишь вопрос времени. Криптовалюта прочно и надолго вошла в этот мир и уходить она уже не куда не будет.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Приведенный вами пример говорит о том, что на территории Эквадора были и те люди, котоырм закон действительно не писан. Все зависит от того, насколько суровый будет приговор, скорее всего. Под страхом смерти вряд ли кто будет торговать. Но действительно самым резонным и, черт побери, логичным шагом было пытаться контролировать обменники. КОнтролировать и закрывать, они будут появляться новые, конечно, но если бы подобные обменники начали активно закрывать. То и цена активов, мне кажется, сильно бы просела

Share this post


Link to post
Share on other sites
50 minutes ago, illibes said:

Приведенный вами пример говорит о том, что на территории Эквадора были и те люди, котоырм закон действительно не писан. Все зависит от того, насколько суровый будет приговор, скорее всего. Под страхом смерти вряд ли кто будет торговать. Но действительно самым резонным и, черт побери, логичным шагом было пытаться контролировать обменники. КОнтролировать и закрывать, они будут появляться новые, конечно, но если бы подобные обменники начали активно закрывать. То и цена активов, мне кажется, сильно бы просела

Есть страны, в которых и тюремный срок грозит по законодательству за использование криптовалюты. Так, в Бангладеше даже за факт хранения - тюрьма. По поводу контроля обменников, в Японии введено обязательное лицензирование бирж и уплате налогов.  

Share this post


Link to post
Share on other sites
35 minutes ago, Clena said:

Есть страны, в которых и тюремный срок грозит по законодательству за использование криптовалюты. Так, в Бангладеше даже за факт хранения - тюрьма. По поводу контроля обменников, в Японии введено обязательное лицензирование бирж и уплате налогов.  

Мне вот интересно. Тюрьма с изъятием или без? Ведь если у меня было бы штук 400 битков, добытых по копеечной цене и человек, который бы смог их без меня продать - года на 3 я бы и сел и отсидел, послал бы после на 3 буквы правительство и зажил бы себе припеваючи. А если с изъятием - то эт, конечно, варварство, мало того что забирают ваши деньги, так еще и в тюрьму сажают..

Share this post


Link to post
Share on other sites

Привет всем! По сути, в мировой финансовой системе нет единого мнения в отношении регулирования криптовалют, и в каждой стране своя практика! Поэтому каждая страна в зависимости от различных факторов и потенциальных рисков самостоятельно определяет подходы к регулированию криптовалют! Вот допустим у меня в Казахстане криптовалюты не запрещены, и нет ни одного закона связанного с этим! Но нац. банк естественно придерживается мнения о полном запрете криптовалют! Так как операции с криптовалютами могут стать инструментом разного рода нелегальных и мошеннических операций, в том числе отмывания денег и финансирования терроризма, ввиду высокого уровня их анонимности! Но пока в стране даже и не обсуждают данную тему и законы или запреты в этом направлении! И моё мнение, что остановить этот снежный ком не одно государство не сможет, а вот именно в Казахстане уголовная ответственность за операции с криптовалютами если и будет, то мера будет довольно мягкая! Но естественно если эту деятельность не свяжут с терроризмом, за это очень жёстко могут приземлить!

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 minutes ago, illibes said:

Мне вот интересно. Тюрьма с изъятием или без? Ведь если у меня было бы штук 400 битков, добытых по копеечной цене и человек, который бы смог их без меня продать - года на 3 я бы и сел и отсидел, послал бы после на 3 буквы правительство и зажил бы себе припеваючи. А если с изъятием - то эт, конечно, варварство, мало того что забирают ваши деньги, так еще и в тюрьму сажают..

Перечитайте первый пост про Эквадор, так как раз речь шла о конфискации) И в других государствах это есть. А недавно прочитала про жительницу США, которой тоже грозит тюремный срок и арест имущества на баснословную сумму (40 битков, 300к долларов и золотые слитки) за незаконную торговлю криптой на сайте LocalBitcoins. Обвинение сначала просило для нее тюремное заключение на 30 месяцев, но потом дело приняло более жесткий оборот, так как выяснилось, что она учавствовала в транзакциях, связанных с отмыванием преступных денег. До того, как это прочитала, считала что в США более гуманны по отношению к криптовалютам, как оказалось тоже есть свои нюансы. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 minutes ago, Clena said:

Перечитайте первый пост про Эквадор, так как раз речь шла о конфискации) И в других государствах это есть. А недавно прочитала про жительницу США, которой тоже грозит тюремный срок и арест имущества на баснословную сумму (40 битков, 300к долларов и золотые слитки) за незаконную торговлю криптой на сайте LocalBitcoins. Обвинение сначала просило для нее тюремное заключение на 30 месяцев, но потом дело приняло более жесткий оборот, так как выяснилось, что она учавствовала в транзакциях, связанных с отмыванием преступных денег. До того, как это прочитала, считала что в США более гуманны по отношению к криптовалютам, как оказалось тоже есть свои нюансы. 

Вот мне интересно, как они раскопали что она принимала участие в транзакциях с отмыванием преступных денег? Это получается её с сайта сдали где проводились операции, или кого то из этого сообщества взяли преступного? Ведь на сколько я знаю не один преступник просто так не сознается в столь серьёзном преступлении, за который реально получит не одно пожизненное! Хотя конечно если у неё такие доходы, то думаю сто процентов это не единственный эпизод в её финансовой карьере!))))

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, Dreeams said:

Вот мне интересно, как они раскопали что она принимала участие в транзакциях с отмыванием преступных денег? Это получается её с сайта сдали где проводились операции, или кого то из этого сообщества взяли преступного? Ведь на сколько я знаю не один преступник просто так не сознается в столь серьёзном преступлении, за который реально получит не одно пожизненное! Хотя конечно если у неё такие доходы, то думаю сто процентов это не единственный эпизод в её финансовой карьере!))))

Мне это интересно больше как пример с точки зрения закона. Если у человека деньги появляются в таком количестве, то наверняка к этому проявляют интерес, а если имеются хотя бы косвенные доказательства, то, думаю, без проблем у них можно получить ордер и покопаться в комрьютере подозреваемого. С крупными суммами как раз все более ясно.  

Share this post


Link to post
Share on other sites

Тут дело всё в том, что государство не хочет, чтоб народ богател просто так, и не отчислял денежки в казну от этой прибыли, вот поэтому они и вводят всякие там запреты

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 minutes ago, Profit19061989 said:

Тут дело всё в том, что государство не хочет, чтоб народ богател просто так, и не отчислял денежки в казну от этой прибыли, вот поэтому они и вводят всякие там запреты

Если говорить об отчислениях прибыли в казну, то мне кажется, что это вполне обоснованное желание любой власти. Но не только эти цели преследуются и все страны по разному пытаются регулировать рынок. То, что в некоторых странах требуют от бирж лицензирование и оплату налогов, это вполне нормально.  В некоторых европейских странах это есть, но тем не менее обмен криптовалюты на фиатные деньги у них не облагается налогом и не считается прибылью.

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 minutes ago, Clena said:

Мне это интересно больше как пример с точки зрения закона. Если у человека деньги появляются в таком количестве, то наверняка к этому проявляют интерес, а если имеются хотя бы косвенные доказательства, то, думаю, без проблем у них можно получить ордер и покопаться в комрьютере подозреваемого. С крупными суммами как раз все более ясно.  

Согласен, в Соединённых Штатах и странах Европы, более грамотно подходят к безопасности стран в плане финансов, в том числе и криптовалют! И наверно по этому преступникам из за рубежа далеко до наших отечественных комбинаторов, у которых целые квартиры завалены наличкой))) Но согласись они и относятся к криптовалютам как к новому, перспективному витку развития в финансовом секторе, а не как чёрту с рогами))) Мне кажется именно в Штатах так как большое количество инвесторов живут и работают, будут самые жёсткие меры! Но запрещать криптовалюты полностью не станут и всячески это направление будут развивать, так как это огромные деньги, а значит ими можно манипулировать теми же законами! А наши просто не хотят погружаться в это и им легче это просто запретить! Ведь лень тоже великая сила!)))))))

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 minutes ago, Dreeams said:

Согласен, в Соединённых Штатах и странах Европы, более грамотно подходят к безопасности стран в плане финансов, в том числе и криптовалют! И наверно по этому преступникам из за рубежа далеко до наших отечественных комбинаторов, у которых целые квартиры завалены наличкой))) Но согласись они и относятся к криптовалютам как к новому, перспективному витку развития в финансовом секторе, а не как чёрту с рогами))) Мне кажется именно в Штатах так как большое количество инвесторов живут и работают, будут самые жёсткие меры! Но запрещать криптовалюты полностью не станут и всячески это направление будут развивать, так как это огромные деньги, а значит ими можно манипулировать теми же законами! А наши просто не хотят погружаться в это и им легче это просто запретить! Ведь лень тоже великая сила!)))))))

Однозначно нельзя заявить, в какой стране более грамотно подходят к проблеме криптовалютного рынка, во многих государствах еще не приняли соответствующих законов. А если про нашу власть говорить, то мне вообще кажется, что им до лампочки, они просто смотрят на другие страны и начинают пытаться что-то перенять, думаю, также будет и с криптой. Сейчас подумали, ага, у них есть законы, а у нас нет, давайте сочинять. Может я утрирую, но со стороны все вот так банально выглядит. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 minutes ago, Clena said:

Однозначно нельзя заявить, в какой стране более грамотно подходят к проблеме криптовалютного рынка, во многих государствах еще не приняли соответствующих законов. А если про нашу власть говорить, то мне вообще кажется, что им до лампочки, они просто смотрят на другие страны и начинают пытаться что-то перенять, думаю, также будет и с криптой. Сейчас подумали, ага, у них есть законы, а у нас нет, давайте сочинять. Может я утрирую, но со стороны все вот так банально выглядит. 

Ахахах! Даже и не сомневайся, так оно и будет!)))) А по поводу грамотного подхода, я имею ввиду общую картину, а не только криптовалюты! Ведь у них для контроля финансового сектора уделяется куда больше внимания и средств чем другим направлениям экономики! Простыми словами, если у нас обворовать государство на н--ную сумму в порядке вещей, то у тех же Американцев уже такое не прокатит! И если у нас за такое, просто на несколько лет посадят и на лет пять запретят занимать руководящие должности, то у них и с тюрьмы не выйдешь до старости но и наложат такой штраф, что платить будут и дети и внуки и ещё и их дети!)))))))) А то что власти наших стран очень любят повторять за другими, это не только уже не секрет но и удивления уже не вызывает! Не знаю как в России, но у меня в стране это особо видно, порой даже в мелочах! Так что лично у меня сомнений в этом нет!

Share this post


Link to post
Share on other sites

недавно в Индии представили законопроект, по которому тем, кто пользуется криптовалютами может быть предъявлен штраф или тюремное заключение сроком до 10 лет. пока это только проект, но сейчас в Индии уже зарылись все криптовалютные биржи.

Share this post


Link to post
Share on other sites
9 hours ago, taira77 said:

недавно в Индии представили законопроект, по которому тем, кто пользуется криптовалютами может быть предъявлен штраф или тюремное заключение сроком до 10 лет. пока это только проект, но сейчас в Индии уже зарылись все криптовалютные биржи.

Пока это лишь текст законопроекта и многие сомневаются в его подлинности, будем надеяться, что попытка регулирования властями рынка криптовалют не так печально закончится в Индии. Есть все-таки надежда, что это не так, потому что буквально в начале июля резервный банк Индии начал разрабатывать банковскую платформу с использованием технологии блокчейн. Последние новости по биржам тоже противоречивы, где-то пишут, что биржи закрываются из-за давления на них правительства, а где-то, что они сами закрываются из-за правовой неопределенности в стране и проблемами с поддержкой банковских услуг. Похоже, что пока все также неизвестно, как и у нас.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 hours ago, Clena said:

Пока это лишь текст законопроекта и многие сомневаются в его подлинности, будем надеяться, что попытка регулирования властями рынка криптовалют не так печально закончится в Индии. Есть все-таки надежда, что это не так, потому что буквально в начале июля резервный банк Индии начал разрабатывать банковскую платформу с использованием технологии блокчейн. Последние новости по биржам тоже противоречивы, где-то пишут, что биржи закрываются из-за давления на них правительства, а где-то, что они сами закрываются из-за правовой неопределенности в стране и проблемами с поддержкой банковских услуг. Похоже, что пока все также неизвестно, как и у нас.

биржам закрывают банковские счета, конечно они будут закрываться, так как по сути их лишают возможности работать. часть бирж перерегистрировалась в других странах. помню на Мальте одна начала работать, но индийским гражданам доступа к работе нет.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, taira77 said:

биржам закрывают банковские счета, конечно они будут закрываться, так как по сути их лишают возможности работать. часть бирж перерегистрировалась в других странах. помню на Мальте одна начала работать, но индийским гражданам доступа к работе нет.

Про банковские счета, коенчно, забавно, не то что бы я в это не верю, но ребята делают себе хорошую рекламу, хрен кто к ним бабки понесет после такого. Но я более чем уверен, что биржи не кладут все яйца в одну корзину, так что хоть это и потеря, но вряд ли критическая. А если и критическая - "Земля тебе пухом, братишка..", кто в своем уме обладая огромным капиталом будет хранить свои деньги в одном единственном банке?)

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, taira77 said:

биржам закрывают банковские счета, конечно они будут закрываться, так как по сути их лишают возможности работать. часть бирж перерегистрировалась в других странах. помню на Мальте одна начала работать, но индийским гражданам доступа к работе нет.

Есть несколько примеров судебных дел о блокировке счетов криптобирж в разных странах, так в Израиле биржа Bits of Gold выиграла процесс и получила доступ к банковскому обслуживанию, подобный процесс был в Бразилии, в Чили Верховный суд наоборот отказал бирже Orionx в открытии счета обмена. Но, здесь очень трудно говорить о причинах, мы не знаем всех законов данных стран. В Индии центральный банк запретил обслуживать счета, связанные с обменом криптовалют.  Хотя там не очень ясна ситуация, вроде бы как сами биржи говорят, что условия стали другие и им теперь экономичеки невыгодно работать. Опять же власти говорят, что криптовалюта не запрещена в стране. Но почему тогда работают другие площадки? Биржа  WazirX  заявила, что даже возьмет на себя расходы по комиссии, чтобы пользователи перевели криптовалюту на их счета со счетов биржи Coindelta. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
9 hours ago, illibes said:

Про банковские счета, коенчно, забавно, не то что бы я в это не верю, но ребята делают себе хорошую рекламу, хрен кто к ним бабки понесет после такого. Но я более чем уверен, что биржи не кладут все яйца в одну корзину, так что хоть это и потеря, но вряд ли критическая. А если и критическая - "Земля тебе пухом, братишка..", кто в своем уме обладая огромным капиталом будет хранить свои деньги в одном единственном банке?)

а где сказано про единственный банк? всем банкам в Индии запретили работать с криптовалютными проектами, так что тут как яйца не складывай, все равно их разобьешь.

Share this post


Link to post
Share on other sites
9 hours ago, taira77 said:

а где сказано про единственный банк? всем банкам в Индии запретили работать с криптовалютными проектами, так что тут как яйца не складывай, все равно их разобьешь.

На самом деле это очень странно, я не знаю законов Индии, но у нас никакой банк не может заморозить какие-либо счета сам, на это нужны основания, а именно судебное решение или постановление судебного пристава. Нет, могут у нас конечно банки списывать, например, деньги со счетов, но это только если вы должны этому банку. Вот и наивно как-то звучит, банкам запретили и они отказались по сути от клиента с большими деньгами. Что там на самом деле проиходит, можно будет понять спустя некоторое время, может просто передел собственности. 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Самый яркий пример это РФ, которая пытается еще с начала 2018 года как-то отрегулировать, в каком-то месте запретить, где-то попытаться деанонимизировать общественные отношения в сфере криптовалют, но ничего так и не получается.
Уже было 3 законопроекта, из который ни один так и не подписали, в связи с чем Верховный Суд, который за ранее понимал, что на сегодняшнем этапе развития юридической науки и возможностей законодателей каким-либо способом отрегулировать криптовалюты нет подхода приравняли обналичивание криптовалют под нормы статьи УК РФ о легализации имущества, приобретенного преступным путем.И таким образом, Верховный Суд дополнил постановление пленума от 7 июля 2015 года разъяснением о том, что предметом преступлений, предусмотренных статьями об отмывании денег, «могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления».
А итог на самом деле таков, что у в наших странах чаще всего не умеет находить выход из ситуации, когда хочется побольше нажиться на налогах, поэтому им проще запретить, чем попытаться отрегулировать.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, SLVone said:

Самый яркий пример это РФ, которая пытается еще с начала 2018 года как-то отрегулировать, в каком-то месте запретить, где-то попытаться деанонимизировать общественные отношения в сфере криптовалют, но ничего так и не получается.
Уже было 3 законопроекта, из который ни один так и не подписали, в связи с чем Верховный Суд, который за ранее понимал, что на сегодняшнем этапе развития юридической науки и возможностей законодателей каким-либо способом отрегулировать криптовалюты нет подхода приравняли обналичивание криптовалют под нормы статьи УК РФ о легализации имущества, приобретенного преступным путем.И таким образом, Верховный Суд дополнил постановление пленума от 7 июля 2015 года разъяснением о том, что предметом преступлений, предусмотренных статьями об отмывании денег, «могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления».
А итог на самом деле таков, что у в наших странах чаще всего не умеет находить выход из ситуации, когда хочется побольше нажиться на налогах, поэтому им проще запретить, чем попытаться отрегулировать.

Так в том-то и дело, что ни одного закона еще не принято, но в интернете полно информации о том, что Минфин считает криптовалюту имуществом и нужно платить налоги. Пока из запретов и ограничений в нашей стране мы видим только блокируемые сайты. Такие меры, как мы знаем, не останавливают людей и они по-прежнему используют криптовалюту. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 hours ago, Clena said:

На самом деле это очень странно, я не знаю законов Индии, но у нас никакой банк не может заморозить какие-либо счета сам, на это нужны основания, а именно судебное решение или постановление судебного пристава. Нет, могут у нас конечно банки списывать, например, деньги со счетов, но это только если вы должны этому банку. Вот и наивно как-то звучит, банкам запретили и они отказались по сути от клиента с большими деньгами. Что там на самом деле проиходит, можно будет понять спустя некоторое время, может просто передел собственности. 

вышло постановление центробанка о запрете работы с криптовалютами и банкам ничего не оставалось, как согласиться. были и обращения в суд, н осами понимаете, чью сторону он принял. решение просто откладывали, тем самым давая запрету возможность действовать.

Share this post


Link to post
Share on other sites
23 minutes ago, taira77 said:

вышло постановление центробанка о запрете работы с криптовалютами и банкам ничего не оставалось, как согласиться. были и обращения в суд, н осами понимаете, чью сторону он принял. решение просто откладывали, тем самым давая запрету возможность действовать.

Нет, это не верная информация, Резервный банк Индии всего лишь опубликовал сообщение о том, что банки должны перестать работать с теми, кто связан с криптовалютами и предупредил всех об угрозе потере денег, потому что якобы криптовалюты не имеют никакой ценности. Не может банк вынести такого постановления, это не суд. Да и банки могут вполне умолчать о том, что некоторые их клиенты связаны с криптовалютой, даже если знают об этом. Тем более что в Индии пока не запрещены криптовалюты. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

×